La Chine renforce la lutte contre le blanchiment de crypto-monnaies avec des contrôles accrus

La Chine veut renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent via les cryptomonnaies. La banque centrale chinoise a annoncé son intention d’étendre la surveillance des transactions en Bitcoin (BTC), stablecoins et autres actifs numériques. De plus, Pékin souhaite renforcer la coopération avec les régulateurs étrangers pour mieux lutter contre la criminalité financière transfrontalière.

Ces mesures font partie des préparatifs pour la prochaine période politique quinquennale du gouvernement chinois. Selon la Banque populaire de Chine (PBoC), les cryptomonnaies, les flux financiers internationaux et la criminalité organisée représentent un défi croissant pour les régulateurs.

La Chine cible à nouveau les cryptomonnaies

Dans un nouveau rapport politique, la banque centrale affirme que la lutte contre le blanchiment d’argent sera intensifiée dans les années à venir. Les cryptomonnaies occuperont une place importante aux côtés de la fraude télécom, des jeux d’argent en ligne, du trafic de drogue et d’autres formes de criminalité organisée.

Selon la PBoC, les criminels utilisent de plus en plus la technologie numérique pour dissimuler les flux financiers. Les cryptomonnaies seraient particulièrement attractives en raison de leur caractère transfrontalier et de la rapidité des transactions.

La lutte contre le blanchiment d’argent via les actifs numériques devient donc l’une des priorités majeures de la future politique de sécurité financière de la Chine.

Enquête accrue sur les réseaux criminels

Depuis 2022, la Chine mène une campagne nationale contre le blanchiment d’argent, où la banque centrale, la police et d’autres institutions gouvernementales travaillent en étroite collaboration.

Un aspect important de cette approche est que les autorités ne se contentent pas d’enquêter sur le crime initial, mais cherchent activement à identifier les réseaux financiers utilisés pour blanchir les produits illégaux.

Selon le rapport, cette stratégie a conduit à une forte augmentation du nombre d’affaires pénales. En 2025, les tribunaux chinois ont rendu plus de 2 000 jugements basés sur la législation nationale anti-blanchiment d’argent.

Les nouvelles technologies compliquent la traçabilité

Les autorités chinoises avertissent que les nouvelles méthodes de paiement et technologies numériques rendent de plus en plus difficile le suivi des flux financiers illégaux.

Les structures transfrontalières posent, selon le rapport, un problème croissant. Les organisations criminelles exploitent les différences entre les législations nationales et utilisent, entre autres, les cryptomonnaies, des intermédiaires et des services financiers illégaux pour dissimuler les transactions.

Il devient ainsi plus compliqué de tracer les flux financiers et de récupérer les avoirs criminels.

Réglementation renforcée pour les cryptos et les stablecoins

La Chine a mis en place une nouvelle loi anti-blanchiment qui est entrée en vigueur cette année. Celle-ci accorde une attention particulière aux nouvelles technologies et aux secteurs financiers émergents.

Plus tôt cette année, la Banque populaire de Chine et la Commission de régulation des valeurs mobilières de Chine ont annoncé que les stablecoins offshore liés au yuan chinois et les actifs financiers tokenisés seraient également soumis à une réglementation plus stricte.

En parallèle, les autorités ont réitéré leur position ferme vis-à-vis des cryptomonnaies. Le Bitcoin, l’Ethereum (ETH) et les stablecoins comme le Tether (USDT) ne sont toujours pas reconnus en Chine comme des moyens de paiement légaux.

Le commerce de cryptomonnaies, les émissions de tokens et divers services financiers liés aux cryptos restent interdits selon la réglementation actuelle.

La Chine voit un potentiel dans les stablecoins

Malgré une approche stricte, Pékin suit de près les développements autour des stablecoins et des solutions de paiement numérique.

Lors du Forum de Lujiazui en juin, Wang Xin, directeur du bureau de recherche de la Banque populaire de Chine, a déclaré que les stablecoins pourraient jouer un rôle plus important à long terme dans les paiements internationaux.

Selon lui, la coopération internationale en matière de réglementation et de supervision devient donc de plus en plus cruciale.

Avec ces nouvelles mesures, la Chine montre qu’elle maintient son strict contrôle sur les cryptomonnaies. Cependant, le pays semble suivre de près les évolutions technologiques concernant les stablecoins et l’infrastructure financière numérique.