Arrestation d’un ex-CEO crypto pour une fraude pyramidale de plusieurs centaines de millions

Le dirigeant de l’entreprise américaine de cryptomonnaies Goliath Ventures a été arrêté pour suspicion de fraude à grande échelle. Selon la justice, il aurait collecté des centaines de millions de dollars auprès d’investisseurs en promettant des placements cryptographiques lucratifs. En réalité, l’argent aurait servi à financer son propre train de vie luxueux.

Ponzi cryptographique de 328 millions de dollars

L’ancien PDG de l’entreprise d’investissement en cryptomonnaies Goliath Ventures, Christopher Alexander Delgado, a été arrêté. Le ministère américain de la Justice l’accuse d’avoir monté un système de Ponzi dans le secteur des cryptomonnaies, à hauteur de 328 millions de dollars.

Selon l’acte d’accusation, Delgado a levé des fonds auprès d’investisseurs en promettant des rendements mensuels via des « pools de liquidités » crypto. Ces pools sont des réserves numériques de cryptomonnaies dans l’univers de la finance décentralisée (DeFi). Ils permettent aux utilisateurs d’échanger des cryptomonnaies sans l’intervention d’une banque.

Normalement, les investisseurs reçoivent une compensation lorsqu’ils déposent de l’argent dans un tel pool. Mais selon la justice, « l’immense majorité » des fonds collectés n’a pas été investie comme promis. Finalement, seuls environ 1,5 million de dollars auraient été effectivement transférés vers la plateforme de trading Uniswap.

Au lieu de cela, les paiements aux anciens investisseurs auraient été effectués avec l’argent de nouveaux participants. C’est précisément ainsi qu’un schéma de Ponzi fonctionne. Tant qu’il y a de nouveaux apports, tout semble aller pour le mieux. Lorsque l’entrée d’argent cesse, le système s’effondre. Une victime aurait perdu environ 720 000 dollars.

Christopher Alexander Delgado est accusé de fraude électronique, ce qui équivaut à de la fraude par internet et télécommunication, ainsi que de blanchiment d’argent. Ces délits sont passibles d’une peine maximale de 30 ans de prison.

Fêtes luxueuses, voyages et propriétés à plusieurs millions

Selon les procureurs, Delgado a utilisé une grande partie de l’argent à des fins personnelles. Le ministère de la Justice affirme que l’argent des investisseurs a été dépensé pour des « réunions d’affaires extravagantes, des fêtes et des hébergements de luxe en voyage ».

Il aurait également acheté quatre propriétés en Floride, situées à Winter Park, Kissimmee, Windermere et Sanford. Selon la justice, la valeur de ces maisons variait entre 1,15 et 8,5 millions de dollars chacune.

D’après l’accusation, les investisseurs étaient attirés par des recommandations personnelles, un marketing au professionnalisme apparent et des événements luxueux.

Comment reconnaître un Ponzi ?

Les schémas de Ponzi sont malheureusement fréquents dans le secteur des cryptomonnaies. L’été dernier, un suspect principal a déjà avoué sa culpabilité aux États-Unis dans une affaire de fraude de plus de 13 millions de dollars. Il s’agissait de Vincent Anthony Mazzotta Jr., qui avait trompé des investisseurs avec de fausses promesses concernant des bots de trading en cryptomonnaies dirigés par intelligence artificielle (IA).

Pour éviter ce genre de fraude, une règle simple s’applique : si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est souvent le cas. Les promesses de rendements de plusieurs dizaines de pourcents par an devraient immédiatement éveiller des soupçons.

Lorsque le discours d’investissement se concentre uniquement sur le gain rapide et important, la prudence est de mise. Surtout si l’identité des personnes derrière une plateforme ou le lieu d’enregistrement officiel de l’entreprise restent flous, les investisseurs doivent être particulièrement vigilants.