L’Espagne interdit les transactions anonymes en Bitcoin aux distributeurs de cryptomonnaies

En Espagne, toute personne souhaitant acheter du Bitcoin (BTC) à un distributeur de cryptomonnaies devra bientôt justifier de son identité. Le gouvernement espagnol durcit les règles pour lutter contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière.

Jusqu’à présent, certaines transactions de faible montant pouvaient encore être effectuées sans vérification d’identité. Cette possibilité disparaîtra le 28 octobre. Même pour acheter quelques dizaines d’euros de cryptomonnaies, il faudra s’identifier.

Acheter du Bitcoin sans s’identifier ne sera plus possible

Les nouvelles règles entreront en vigueur le 28 octobre 2026. À compter de cette date, les exploitants de distributeurs de cryptomonnaies devront vérifier l’identité de leurs clients pour chaque transaction.

Jusqu’ici, certaines transactions occasionnelles bénéficiaient d’un seuil de 1 000 euros, en dessous duquel l’identification n’était pas toujours obligatoire. Cette exemption sera entièrement supprimée pour les distributeurs de cryptomonnaies.

Une personne souhaitant acheter 50 euros de Bitcoin devra donc se soumettre aux mêmes vérifications d’identité qu’un client effectuant une opération de plusieurs milliers d’euros.

Le changement concernera surtout les utilisateurs qui souhaitent convertir des espèces en cryptomonnaies. Ces distributeurs permettent de déposer de l’argent liquide pour recevoir du Bitcoin ou d’autres cryptomonnaies, sans ouvrir au préalable un compte sur une plateforme d’échange classique.

Cette possibilité sera maintenue, mais les transactions anonymes ne seront plus autorisées.

L’Espagne prévoit également le recours à des justificatifs d’identité numériques. Les entreprises disposeront de dix-huit mois pour les intégrer à leurs procédures. La vérification d’identité sera toutefois obligatoire dès le 28 octobre.

L’Espagne veut lutter contre le blanchiment via les cryptomonnaies

Le gouvernement espagnol souhaite mieux identifier les acheteurs et les vendeurs de cryptomonnaies. Il entend ainsi empêcher les criminels d’utiliser ces distributeurs pour blanchir des fonds d’origine illicite.

Cette mesure s’inscrit dans un durcissement plus large des règles de lutte contre la criminalité financière.

L’Espagne entend aussi mieux se conformer aux engagements internationaux en matière de lutte contre le blanchiment. Le Groupe d’action financière (GAFI), un organisme international qui veille aux dispositifs de lutte contre la criminalité financière, joue un rôle important dans ce domaine.

Le renforcement des contrôles ne concerne pas seulement les cryptomonnaies. Les banques, les notaires et les opérateurs de jeux d’argent en ligne seront également soumis à de nouvelles règles.

Quelles conséquences pour les utilisateurs ?

L’Espagne compte environ 300 distributeurs de cryptomonnaies, ce qui en fait l’un des principaux marchés européens pour ce service.

Pour les utilisateurs, le principal changement concerne la facilité avec laquelle ils peuvent convertir de petites sommes. Pour acheter du Bitcoin en déposant des espèces dans un distributeur, ils devront désormais faire vérifier leur identité au préalable.

Les transactions pourraient donc prendre plus de temps. Les exploitants devront aussi éventuellement adapter leurs équipements aux nouvelles exigences.

Les distributeurs ne disparaîtront pas pour autant. L’achat et la vente de Bitcoin resteront autorisés, à condition que les utilisateurs s’identifient.

Pour ceux qui utilisaient ces distributeurs précisément parce qu’ils n’avaient pas à communiquer de données personnelles, un avantage important disparaîtra donc le 28 octobre.