La crypto se généralise : Bitcoin et Ethereum disponibles chez un courtier de renom

Charles Schwab ouvre enfin ses portes à la cryptomonnaie. Le géant américain, qui gère environ 12 000 milliards de dollars, a accueilli ses premiers clients sur sa nouvelle plateforme de trading, Schwab Crypto. Ainsi, l’une des plus grandes entreprises de Wall Street entre officiellement en concurrence avec des acteurs comme Coinbase et Robinhood.

Premiers clients en action

Schwab a annoncé la nouvelle hier sur X. Un premier groupe de clients peut désormais acheter et vendre directement du Bitcoin (BTC) et de l’Ethereum (ETH) via la plateforme.

Le courtier facture 0,75 % par transaction. Le service est disponible dans tous les États américains, sauf à New York et en Louisiane. Tous les clients ne sont pas immédiatement éligibles, car le déploiement se fait par phases.

Les clients obtiennent un compte crypto séparé chez Schwab. Charles Schwab Premier Bank agit en tant que dépositaire des cryptomonnaies. Pour l’exécution des transactions et la sous-garde, Schwab collabore avec Paxos, spécialiste de l’infrastructure blockchain.

Charles Schwab est l’un des plus grands courtiers au monde, comptant fin mars 39,1 millions de comptes clients actifs et 11 770 milliards de dollars d’actifs clients.

Jusqu’à présent, les clients ne pouvaient s’exposer qu’indirectement via des fonds cotés en bourse (ETF) ou des contrats à terme. Désormais, ils peuvent acheter les monnaies réelles dans un environnement de confiance, sans s’inscrire sur une bourse crypto distincte.

Selon les analystes, les clients de Schwab détiennent déjà environ 20 % de tous les ETF crypto américains. Jusqu’à présent, cette forte demande bénéficiait à des plateformes comme Coinbase. Avec ce lancement, Schwab cherche à conserver ces fonds au sein de son propre système.

« Les plateformes crypto devraient s’inquiéter »

Schwab n’est pas le seul poids lourd à se lancer dans le trading de crypto. Les grands noms de Wall Street rivalisent désormais pour une place à la table.

Depuis la semaine dernière, Morgan Stanley permet à ses clients de trader directement des cryptos via E*Trade, sa plateforme de courtage qui dessert 8,6 millions d’utilisateurs. La banque s’y prend de manière astucieuse en facturant seulement 0,5 % par transaction. Outre le Bitcoin et l’Ethereum, les clients peuvent également acheter et vendre du Solana (SOL).

Fidelity est depuis des années à l’avant-garde parmi les acteurs traditionnels. Le gestionnaire d’actifs a commencé à s’intéresser à la crypto en 2013 et a lancé en 2023 sa propre application de trading. Les frais y sont d’environ 1 % par transaction. En février, Fidelity a également reçu l’approbation du régulateur bancaire américain OCC pour la garde de cryptos par la banque elle-même.

L’analyste d’ETF Eric Balchunas de Bloomberg prévoit une féroce guerre des prix. « Je connais un peu Schwab, ils ne vont probablement pas laisser cela en l’état. D’autres vont probablement réduire leurs tarifs aussi. Une fois le calme revenu, il sera très bon marché de trader des cryptos partout », a-t-il écrit sur X.

Selon Balchunas, c’est précisément pour cela que le monde financier traditionnel n’est pas à prendre à la légère et que les plateformes crypto « devraient s’inquiéter ».

Il ajoute toutefois une nuance. En effet, acheter un ETF Bitcoin via les mêmes courtiers coûte seulement 0,02 % par an en frais. Mais la différence majeure est que dans ce cas, vous ne possédez pas réellement les cryptomonnaies. De plus, vous êtes alors lié aux horaires de trading fixes de la bourse.