Fraude crypto à 165 millions de dollars : un suspect arrêté après sa fuite aux Fidji

L’Américain Edward Zimbardi a été renvoyé des Fidji vers les États-Unis dans le cadre d’une vaste affaire de fraude aux cryptomonnaies. Selon le ministère américain de la Justice, il aurait attiré des milliers d’investisseurs avec une promesse presque invraisemblable : un rendement garanti de 25 % par mois.

Au total, les investisseurs auraient transféré plus de 165 millions de dollars en cryptomonnaies. Mais, selon les procureurs, l’argent aurait été utilisé tout autrement en coulisses. Des dizaines de millions de dollars auraient été engagés dans des opérations risquées, tandis que Zimbardi aurait dépensé au moins 10 millions de dollars à des fins personnelles.

Un rendement de 25 % par mois promis

Au cœur du dossier figure The Crypto Program, que Zimbardi aurait présenté entre juin 2022 et août 2023 comme un programme d’investissement lié à la publicité.

La promesse avait de quoi séduire. Les participants devaient recevoir un rendement garanti de 25 % chaque mois. À ce rythme, un placement de 1 000 dollars pouvait théoriquement atteindre près de 15 000 dollars en un an, à condition de réinvestir chaque mois les gains réalisés.

Selon la justice américaine, des milliers d’investisseurs se sont laissé convaincre. Ensemble, ils ont envoyé plus de 165 millions de dollars en actifs numériques vers des portefeuilles que Zimbardi aurait, d’après les procureurs, contrôlés secrètement lui-même.

Une grande partie de ces fonds n’aurait ensuite pas été utilisée comme cela avait été présenté aux participants.

Des millions consacrés à des voitures et à une maison

Selon les procureurs américains, Zimbardi aurait utilisé plus de 34 millions de dollars pour des opérations risquées sur le marché des changes.

Il aurait également utilisé l’argent de nouveaux participants pour rémunérer les premiers investisseurs. Aux yeux de la justice, The Crypto Program présentait ainsi les caractéristiques d’une chaîne de Ponzi classique.

Dans ce type de montage, un investissement peut d’abord sembler rentable, car les participants reçoivent effectivement de l’argent. Mais ces versements ne proviennent pas de bénéfices réalisés : ils sont financés par les apports de nouveaux investisseurs. Tant que de nouveaux participants affluent en nombre suffisant, le système peut continuer à fonctionner.

Dans le même temps, Zimbardi aurait retiré au moins 10 millions de dollars du projet pour son usage personnel. Selon la justice, il aurait notamment utilisé ces fonds pour acheter une maison, des voitures de luxe et payer une pension alimentaire.

Pour les participants, la réalité aurait donc été très différente de ce qui se passait en coulisses. Alors qu’ils pensaient que leur argent générait des rendements, une partie de leurs cryptomonnaies aurait servi à payer d’autres investisseurs, à mener des opérations risquées et à financer les dépenses personnelles de Zimbardi.

L’enquête du FBI mène à une fuite aux Fidji

Lorsque Zimbardi a découvert que le FBI enquêtait sur lui, il serait parti aux Fidji, selon la justice américaine. Il y serait resté plus d’un an.

Ce séjour a pris fin vendredi. Les autorités fidjiennes l’ont expulsé, après quoi il a été ramené aux États-Unis avec l’aide du FBI et du département d’État américain.

Il y fait désormais face à une lourde procédure pénale. Zimbardi a été inculpé le 8 juillet de douze chefs de fraude électronique, de douze chefs de blanchiment d’argent et d’un chef de complot en vue de commettre un blanchiment.

Après son arrivée, il devait d’abord comparaître devant un juge fédéral à Los Angeles. Les procureurs souhaitent ensuite le faire transférer en Géorgie, où l’affaire doit être examinée.

Il devra alors être établi précisément ce qu’il est advenu des plus de 165 millions de dollars en cryptomonnaies investis. Les accusations visant Zimbardi sont graves, mais sa culpabilité n’a pas encore été établie par un tribunal.