Une veuve britannique perd 690 000 livres dans des escroqueries au Bitcoin et à l’IA

Une veuve britannique à la retraite a perdu près de 690 000 livres sterling après avoir été victime de plusieurs escroqueries successives. Tout a commencé en 2020, lorsqu’elle a perdu de l’argent dans un investissement en Bitcoin (BTC). Des escrocs ont ensuite exploité cette perte en lui promettant de récupérer ses fonds.

La femme, appelée Elkie pour préserver son anonymat, est ensuite tombée dans deux nouveaux pièges. Elle a d’abord versé environ 320 000 livres à des personnes qui prétendaient pouvoir l’aider. Puis elle a perdu 370 000 livres supplémentaires sur une prétendue plateforme de trading utilisant l’intelligence artificielle.

Après sa perte en Bitcoin, 320 000 livres de préjudice supplémentaire

L’histoire commence en 2020. Elkie investit 80 000 livres en Bitcoin par l’intermédiaire de Bright Finance, une société aujourd’hui disparue. Son ami Graham investit lui aussi 80 000 livres. L’opération tourne mal et Elkie perd sa mise.

Quelque temps plus tard, des personnes la contactent en affirmant pouvoir l’aider. Elles prétendent appartenir à un service d’assistance lié à la police et lui annoncent que ses cryptoactifs perdus ont été retrouvés.

Selon les escrocs, ses avoirs initiaux valent désormais entre 300 000 et 400 000 livres. Un tribunal suisse aurait autorisé leur restitution.

Une condition lui est toutefois imposée : Elkie doit d’abord régler 5 000 livres de frais de transaction pour récupérer ses fonds.

Elle effectue le virement, mais ne récupère pas ses bitcoins.

Au contraire, les frais s’accumulent. On lui réclame notamment des paiements pour des impôts, des contrôles antiblanchiment et une assistance juridique. À chaque fois, ses interlocuteurs lui assurent qu’il s’agit du dernier versement nécessaire au déblocage de ses fonds.

Le préjudice atteint ainsi environ 320 000 livres.

Cette forme d’escroquerie est bien connue : les criminels ciblent des personnes qui ont déjà perdu de l’argent. Ils leur promettent de récupérer les fonds disparus, mais exigent sans cesse de nouveaux paiements.

La veuve perd ensuite 370 000 livres supplémentaires

L’affaire ne s’arrête pas là. Elkie se tourne ensuite vers Webtrader Pro, une plateforme qui affirme pouvoir effectuer des opérations de trading automatisées grâce à l’intelligence artificielle.

Là encore, les escrocs prennent le temps de gagner sa confiance. Pendant environ sept mois, elle échange presque quotidiennement avec plusieurs interlocuteurs de la plateforme.

Cette démarche vise à lui faire croire qu’elle a affaire à une véritable structure professionnelle. Elkie reçoit même des informations tirées de passeports et des relevés bancaires. Ces documents se révèlent falsifiés.

Convaincue que son argent est réellement investi, elle effectue des virements de plus en plus importants. Elle finit par perdre environ 370 000 livres supplémentaires par l’intermédiaire de Webtrader Pro. Son ami Graham perd lui aussi de l’argent sur la plateforme.

Il n’a pas été possible d’établir si son argent avait réellement servi à des opérations de trading. L’existence du système de trading fondé sur l’IA qui lui avait été promis n’a pas non plus été confirmée.

Elkie a donc été victime de plusieurs pertes successives. Elle a d’abord perdu son investissement initial en Bitcoin, puis versé environ 320 000 livres à des personnes qui lui promettaient de récupérer cette somme. Enfin, 370 000 livres supplémentaires ont disparu sur la prétendue plateforme de trading fondée sur l’IA.

Pourquoi la même femme a-t-elle été ciblée à plusieurs reprises ?

Le fait qu’Elkie ait été victime à plusieurs reprises n’est probablement pas un hasard. Dans ce type d’escroquerie, les données des premières victimes peuvent être partagées ou vendues à d’autres criminels.

Un nouvel escroc peut ainsi déjà connaître le montant perdu, le nom de la société concernée et la nature de l’investissement. Ces informations lui permettent de rendre son récit beaucoup plus crédible.

Cette méthode est connue sous le nom d’arnaque à la récupération de fonds. Les criminels ciblent délibérément des personnes qui ont déjà perdu de l’argent et qui sont donc particulièrement désireuses de le récupérer.

L’intelligence artificielle donne un nouvel habillage à ces escroqueries. Si l’IA peut effectivement servir à automatiser des opérations de trading, les criminels peuvent aussi se contenter d’en invoquer l’usage pour donner à une fausse plateforme une apparence fiable et sophistiquée.

Environ la moitié des fonds récupérée

En juin 2024, Elkie obtient finalement l’aide du cabinet Wealth Recovery Solicitors. Le collaborateur juridique Luke Caldwell et ses collègues cherchent alors à déterminer où sont allés ses versements.

Pendant deux ans, ils retracent les transactions effectuées via trois comptes bancaires différents. Selon le cabinet, environ la moitié du montant total perdu a finalement pu être récupérée.

Selon Caldwell, les escrocs ciblent souvent plusieurs fois les mêmes personnes. Ils se font notamment passer pour des policiers, des représentants d’autorités de contrôle ou des sociétés de recouvrement proposant de les aider à récupérer l’argent déjà perdu.

Elkie n’est pas un cas isolé. Selon Report Fraud, le service britannique de signalement des fraudes, environ 27 000 personnes ont été victimes d’escroqueries aux frais anticipés au cours des six premiers mois de l’année considérée.

Cette affaire montre surtout comment une première perte financière peut ouvrir la voie à une escroquerie bien plus importante. Une personne identifiée comme victime peut être de nouveau contactée par des criminels qui exploitent précisément cette perte pour gagner sa confiance.