Nouvelles entreprises crypto optent immédiatement pour des contrôles stricts

Le secteur des cryptomonnaies renforce rapidement ses systèmes de contrôle. Selon la société d’analyse blockchain Chainalysis, près de la moitié des entreprises qui entreront sur le marché des cryptomonnaies en 2026 utilisent déjà des systèmes de sécurité et de conformité qui figuraient parmi les plus stricts de l’industrie il y a quelques années.

C’est ce que révèle une prépublication d’un nouveau rapport de Chainalysis. Le cabinet d’études constate que les entreprises cryptos investissent de plus en plus rapidement dans un suivi rigoureux des transactions suspectes, en partie en raison de réglementations croissantes et d’une augmentation des cyberattaques.

Nouvelles entreprises cryptos : un démarrage sous haute conformité

Selon le rapport, environ 47 % des nouvelles organisations utilisent des normes d’alerte qui les auraient placées dans le top 10 % des entreprises cryptos les plus strictes en 2020.

Chainalysis considère cela comme un signe évident de la maturation du secteur. Alors que de nombreuses entreprises se contentaient il y a quelques années de mettre en place des contrôles basiques, les nouveaux acteurs du marché optent désormais directement pour des systèmes de conformité et de surveillance étendus.

Cette approche plus stricte intervient à un moment où le secteur des cryptomonnaies est de plus en plus ciblé par les hackers et cybercriminels. Rien que les hackers liés à la Corée du Nord auraient été responsables en 2025 d’environ 2 milliards de dollars de cryptomonnaies volées.

La surveillance des transactions crypto s’améliore nettement

Chainalysis observe surtout des progrès dans le contrôle des transactions directes. Cela concerne l’argent provenant directement de sources illégales connues, telles que les portefeuilles sanctionnés, les marchés du darknet ou les cybercriminels.

Selon le rapport, les entreprises cryptos réagissent plus rapidement aux transactions suspectes et utilisent des systèmes de détection de plus en plus sensibles pour limiter les risques. Cependant, un problème majeur subsiste dans le secteur, selon les chercheurs.

Les flux financiers indirects restent un risque majeur

Le principal défi, selon Chainalysis, réside dans les transactions indirectes. Dans ces cas, l’argent transite par plusieurs portefeuilles ou intermédiaires avant d’atteindre une entreprise crypto, rendant plus difficile la détection des flux financiers suspects à temps.

Les institutions financières traditionnelles comme les banques appliquent souvent des seuils d’alerte plus stricts que les entreprises cryptos. Les plateformes d’échange de cryptomonnaies ne lancent l’alerte qu’à partir de sommes plus importantes ou de transactions plus complexes.

Pour des catégories telles que les ransomwares, les escroqueries en ligne, les boutiques en ligne frauduleuses et les marchés du darknet, les limites pour le suivi indirect sont parfois dix à vingt fois plus élevées que pour les transactions directes.

Chainalysis met en garde contre les abus criminels

Selon Chainalysis, les criminels pourraient tirer profit de la différence entre les surveillances directe et indirecte dans le secteur des cryptomonnaies.

« L’écart entre la surveillance directe et indirecte crée une opportunité pour les acteurs malveillants », note l’entreprise dans le rapport.

Les organisations qui améliorent davantage leurs contrôles sur les flux financiers indirects peuvent, selon Chainalysis, se démarquer comme des acteurs fiables sur le marché tout en réduisant leurs risques juridiques.

Les chercheurs concluent que le secteur des cryptomonnaies a déjà fait d’importants progrès en matière de conformité et de sécurité. Néanmoins, le traitement des transactions indirectes restera un enjeu crucial dans les années à venir.