Le Luxembourg voit de grands risques chez les fournisseurs d’actifs virtuels

Le Luxembourg avertit que les entreprises offrant des services liés aux monnaies virtuelles (dites VASP) courent un risque élevé d’être utilisées pour le blanchiment d’argent. Cela est indiqué dans l’Évaluation des Risques Nationale (NRA) de 2025.

Selon la NRA, les services d’actifs virtuels sont vulnérables parce qu’ils :

• Échanger de grosses sommes d’argent ;
• Au service de nombreux clients, également à l’international ;
• Travailler via des canaux en ligne ;
• Avoir des structures commerciales complexes.

Dans des rapports antérieurs, le Luxembourg avait déjà signalé ce risque. En 2020, la NRA qualifiait les VASP de « risque émergent ». En 2022, les risques ont été qualifiés de « très élevés », car les cryptos sont facilement utilisables à l’international et via internet.

Règles européennes en préparation

L’Union européenne travaille sur un ensemble unique de règles pour tous les États membres : le cadre MiCA (Markets in Crypto-Assets). L’objectif est de rendre le marché des cryptomonnaies sûr et clair. Depuis janvier 2025, les VASP peuvent demander des licences pour opérer légalement dans l’UE.

• Kraken a commencé à négocier des produits dérivés réglementés en mai.
• Crypto.com a obtenu une licence pour les mêmes activités.
• Cependant, Tether (USDT), un stablecoin majeur, a choisi de ne pas se conformer aux nouvelles règles et a été retiré des plateformes de l’UE.

Exemples mondiaux d’abus

Les inquiétudes ne sont pas infondées. Ce mois-ci :

• Hong Kong a arrêté 12 suspects dans le cadre d’un stratagème visant à blanchir plus de 118 millions de dollars de Hong Kong (15 millions de dollars américains) via la crypto-monnaie.
• La police européenne a arrêté 17 personnes qui ont blanchi 21 millions d’euros (23,5 millions de dollars) en cryptomonnaies pour le crime organisé. 4,5 millions d’euros en espèces, 18 véhicules, des armes à feu et des appareils électroniques ont été saisis.

Le Luxembourg souligne que des règles strictes et une coopération internationale sont nécessaires pour maintenir le système financier propre alors que le marché des cryptomonnaies croît.