Corée du Sud : toutes les transactions crypto seront contrôlées

Envoyer des cryptomonnaies sans contrôles supplémentaires va devenir nettement plus difficile en Corée du Sud. Le pays supprime le seuil minimal applicable à la règle dite Crypto Travel Rule. Résultat : même les petites transactions entre plateformes crypto enregistrées seront bientôt soumises à une obligation d’information.

Les utilisateurs qui envoient des cryptomonnaies vers une plateforme étrangère ou leur propre wallet pourront également faire l’objet de contrôles renforcés. Dans certains cas, une plateforme pourra même refuser une transaction. Les autorités veulent ainsi empêcher les criminels de fractionner d’importants flux financiers en petits montants afin de contourner les dispositifs de lutte contre le blanchiment.

Les petites transactions en cryptomonnaies seront aussi contrôlées

À l’heure actuelle, la Crypto Travel Rule ne s’applique en Corée du Sud qu’aux transactions d’au moins 1 million de wons, soit environ 700 dollars. Le gouvernement sud-coréen a approuvé de nouvelles règles qui suppriment entièrement ce seuil.

La Travel Rule impose aux plateformes crypto de collecter des informations sur l’expéditeur et le destinataire d’une transaction. L’objectif est de mieux suivre les flux financiers et de détecter plus rapidement les opérations suspectes.

Cette obligation s’appliquera donc bientôt même lorsqu’un utilisateur envoie moins de 1 million de wons en cryptomonnaies. Si des informations essentielles sur l’expéditeur ou le destinataire manquent, une plateforme pourra demander des éléments complémentaires. À défaut, elle sera autorisée à refuser la transaction.

La raison pour laquelle la Corée du Sud veut supprimer ce seuil apparaît clairement dans un exemple cité par la Financial Intelligence Unit (FIU). Un utilisateur a déposé environ 200 millions de wons sur une plateforme crypto, avant d’acheter du stablecoin USDT.

Les fonds ont ensuite été retirés de la plateforme via pas moins de 216 retraits distincts. Chaque retrait est resté inférieur au seuil de 1 million de wons et échappait ainsi à la Travel Rule en vigueur.

C’est précisément cette faille que le gouvernement entend désormais combler. En supprimant totalement le seuil minimal, ces petites transactions devront elles aussi être contrôlées à l’avenir.

Les envois vers un wallet personnel seront également encadrés plus strictement

Les nouvelles règles ne se limitent pas aux transactions entre plateformes crypto sud-coréennes. Les transferts vers des plateformes étrangères et des wallets personnels feront eux aussi l’objet d’une surveillance accrue.

Cela ne signifie pas que les Sud-Coréens ne pourront plus envoyer de cryptomonnaies vers leur propre wallet. Les plateformes devront toutefois mieux vérifier la destination des fonds et le niveau de risque associé à la contrepartie.

Les transferts vers des plateformes crypto étrangères considérées comme présentant un faible risque pourront être autorisés. Pour les autres plateformes étrangères et les wallets personnels, des conditions supplémentaires pourront s’appliquer. Dans de nombreux cas, ces transactions pourront être exécutées s’il peut être établi que l’expéditeur et le destinataire sont la même personne.

Si une contrepartie est jugée à haut risque, le transfert pourra être bloqué.

Les entreprises crypto sud-coréennes devront également mettre en place des systèmes permettant de contrôler plus strictement les transactions suspectes vers des plateformes étrangères et des wallets personnels. Cette surveillance renforcée s’appliquera à partir de 10 millions de wons.

Selon les autorités, les plateformes crypto étrangères et les wallets personnels sont de plus en plus utilisés pour contourner les règles existantes de lutte contre le blanchiment. Les acteurs locaux devront donc désormais examiner non seulement le montant, mais aussi la destination et le risque d’une transaction.

La Corée du Sud renforce encore la surveillance du marché crypto

Ce durcissement ne concerne pas seulement les investisseurs en cryptomonnaies. Les entreprises proposant des services crypto en Corée du Sud seront également soumises à des exigences plus strictes.

Les régulateurs examineront notamment la solidité financière de ces entreprises, leurs effectifs, leur infrastructure technique et leurs contrôles internes. Les grands actionnaires feront eux aussi l’objet d’une surveillance plus étroite.

Les conditions d’enregistrement renforcées pour les entreprises crypto entreront en vigueur le 20 août. Les prestataires déjà actifs disposeront d’un délai supplémentaire d’un an pour se conformer à certaines exigences relatives à leurs finances, leurs effectifs, leur infrastructure et leurs contrôles internes.

L’extension de la Crypto Travel Rule interviendra plus tard. Ces mesures prendront effet six mois après la publication officielle du décret.