Charles Schwab se lance sur le marché des prévisions boursières de plusieurs milliards

Le prestataire de services financiers américain Charles Schwab travaille sur un nouveau service permettant à ses clients de spéculer sur les tendances du marché boursier. Avec cette initiative, l’entreprise entre dans un secteur qui a connu une croissance rapide ces dernières années et qui attire de plus en plus l’attention des grandes institutions financières. Selon certains experts, les marchés de prédiction pourraient atteindre un volume d’échanges annuel de 1 000 milliards de dollars d’ici 2030.

Schwab opte pour la simplicité

The Wall Street Journal a rapporté vendredi que Charles Schwab souhaite introduire dans quelques mois des contrats permettant aux investisseurs de faire une prédiction simple du type oui-ou-non sur l’indice S&P 500. Le produit est développé en partenariat avec l’opérateur de marché financier Cboe Global Markets.

Ces contrats se distinguent des options traditionnelles. Les utilisateurs n’ont pas besoin de spéculer sur l’ampleur exacte d’un mouvement de cours, mais seulement de prédire si le S&P 500 clôturera au-dessus ou en dessous d’un niveau prédéterminé.

Les marchés de prédiction ont fortement gagné en popularité ces dernières années. Des plateformes comme Kalshi et Polymarket proposent des contrats sur divers sujets tels que les élections, les événements sportifs, les indicateurs économiques et les nouvelles d’entreprises.

Charles Schwab a choisi pour l’instant une approche limitée. Selon le rapport, les clients ne pourront parier que sur la clôture du S&P 500. De ce fait, l’entreprise se concentre directement sur le marché boursier sans s’intéresser aux événements politiques ou sociaux.

Charles Schwab élargit son offre

Cette initiative de Schwab intervient peu après que l’entreprise a rendu disponible en mai le commerce de Bitcoin et Ether au comptant pour ses clients particuliers. Ainsi, le prestataire de services financiers continue d’élargir son offre vers de nouveaux marchés et produits.

Charles Schwab a réalisé un bénéfice net de 2,5 milliards de dollars au premier trimestre 2026. L’entreprise figure parmi les plus grands prestataires de services financiers aux États-Unis.

Les régulateurs restent critiques

Malgré leur croissance rapide, les marchés de prédiction sont toujours surveillés par plusieurs autorités américaines. Notamment, Kalshi et Polymarket sont sous le regard attentif des régulateurs et des politiciens.

Les critiques craignent notamment que les participants puissent tirer parti d’informations non publiques. De plus, des procédures judiciaires sont en cours pour déterminer quels types de contrats peuvent être offerts.

Le régulateur américain CFTC estime que les contrats de prédiction relèvent des règles existantes sur les dérivés et sont donc de son ressort. Plusieurs procédures judiciaires concernant cette interprétation sont toujours en cours.