Wall Street franchit une étape majeure : Franklin Templeton lance le trading 24/7 sur blockchain

Le gestionnaire d’actifs américain Franklin Templeton, qui gère plus de 1,7 billion de dollars, fait un pas remarquable vers les cryptomonnaies.

Avec Ondo Finance, l’entreprise intègre les investissements traditionnels à la blockchain, permettant aux investisseurs de négocier à toute heure via leur portefeuille crypto. La frontière entre Wall Street et le Web3 s’efface ainsi rapidement.

Le trading 24/7 transforme les marchés traditionnels

Au cœur de cette collaboration se trouve la plateforme Ondo Global Markets, qui permet de « tokeniser » des actions et des ETF. Cela signifie que ces produits financiers traditionnels sont convertis en tokens numériques sur la blockchain.

Pour les investisseurs, cela change beaucoup de choses. Alors que les marchés boursiers sont habituellement soumis à des horaires d’ouverture, ces tokens peuvent être échangés en continu. De plus, un courtier traditionnel n’est plus nécessaire. Les utilisateurs peuvent investir directement via leur portefeuille crypto.

Franklin Templeton fournit les produits sous-jacents et soutient le déploiement. Parallèlement, l’entreprise souhaite familiariser les investisseurs en crypto avec des stratégies d’investissement traditionnelles, notamment à travers des programmes éducatifs.

La demande pour ce type de solutions croît rapidement. Ondo indique que sa plateforme possède désormais une valeur de plusieurs centaines de millions de dollars et a traité des milliards de volumes de transactions. Les investisseurs internationaux sont particulièrement intéressés, car ils peuvent accéder aux marchés américains sans comptes bancaires complexes ni conversions de devises.

ETF tokenisés et nouvelle infrastructure

Franklin Templeton mise davantage sur la blockchain. L’entreprise a déjà lancé des ETF tokenisés entièrement négociables via des portefeuilles crypto. Ces fonds sont également disponibles 24 heures sur 24.

Cela résout un problème fondamental des marchés traditionnels. Normalement, les transactions prennent plusieurs jours en raison des intermédiaires et des processus de compensation. Sur la blockchain, elles peuvent être effectuées presque instantanément.

L’impact va au-delà de la commodité. Pour les grands investisseurs, le profil de risque change. Les positions peuvent être ajustées à tout moment, même en dehors des heures de marché normales. Cela peut faire une grande différence en période de turbulences sur les marchés.

L’intérêt des institutions augmente rapidement. De plus en plus de grands investisseurs examinent ou augmentent leur exposition aux actifs numériques. Parallèlement, des entreprises comme BlackRock et Fidelity développent des solutions similaires.

La régulation et la concurrence s’intensifient

L’émergence des titres tokenisés soulève également de nouvelles questions. Les régulateurs n’ont pas encore de réponse complète sur la manière de traiter ces produits, surtout lorsqu’ils sont échangés de manière transfrontalière via des portefeuilles plutôt que des courtiers.

De plus, la concurrence s’intensifie. Les banques et les gestionnaires d’actifs traditionnels risquent de perdre une partie de leur rôle d’intermédiaire si la distribution via la blockchain se généralise.

Cependant, Franklin Templeton semble convaincu de cette direction. L’entreprise construit activement une infrastructure qui réunit investissements traditionnels et cryptomonnaies, marquant ainsi une nouvelle étape dans une tendance qui pourrait transformer radicalement le monde financier.