Fidelity lance son premier fonds de tokenisation avec la technologie Chainlink

Fidelity International a lancé son premier fonds tokenisé : le Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ). Ce nouveau produit offre aux investisseurs institutionnels un accès à des rendements réglementés via la technologie blockchain, combiné à une disponibilité continue et à un règlement rapide des transactions.

Les institutions financières s’engagent de plus en plus activement dans la tokenisation en tant que composante de l’infrastructure financière moderne.

Fidelity franchit une nouvelle étape dans la tokenisation

FILQ propose une exposition à des obligations d’État de haute qualité et à des prêts d’entreprise à court terme adossés à des actifs. Le fonds cible les investisseurs en quête de rendement sur des actifs relativement sûrs, tout en profitant des avantages de la technologie blockchain.

Le fonds est émis via la plateforme de Sygnum Bank et combine les caractéristiques des fonds monétaires traditionnels avec une gestion de la liquidité basée sur la blockchain. FILQ a reçu une notation Aaa-mf de Moody’s, indiquant une très forte qualité de crédit et un haut degré de liquidité.

Pour l’infrastructure, Fidelity utilise le protocole crypto Chainlink (LINK). Le réseau fournit des informations en temps réel sur la valeur du fonds et les distributions directement sur la blockchain. JPMorgan assure les données de valorisation quotidiennes, offrant ainsi aux investisseurs institutionnels un système de prix transparent et fiable.

Ce produit de Fidelity démontre que la liquidité tokenisée devient de plus en plus importante sur un marché qui évolue vers un règlement en temps réel des transactions. L’infrastructure financière doit suivre le rythme d’un environnement où les marchés sont activement en mouvement. Avec FILQ, Fidelity anticipe ces évolutions.

La blockchain doit activer le capital dormant

FILQ a été développé pour résoudre un problème courant sur les marchés digitaux : le capital inactif qui ne génère aucun rendement. En détenant des parts de fonds tokenisées, les investisseurs peuvent continuer à percevoir des intérêts tout en gardant leur capital disponible pour le trading, par exemple.

Les utilisateurs peuvent participer ou se retirer à tout moment via Sygnum. Pendant les heures de marché, les transactions sont traitées presque instantanément. Les tokens sont basés sur la norme ERC-20 d’Ethereum (ETH) dans un environnement clos.

Fidelity n’est pas la première à recourir à la tokenisation pour innover dans les produits financiers. BlackRock, Franklin Templeton et JPMorgan étendent également leurs activités dans les produits financiers tokenisés. Cela accélère ainsi la croissance du marché des produits monétaires et obligataires d’État basés sur la blockchain, tout en intensifiant la concurrence dans ce secteur émergent.