FBI alerte : nouvelle arnaque crypto à votre porte

Le FBI met en garde contre une nouvelle forme de fraude aux cryptomonnaies. Les escrocs envoient de plus en plus souvent des coursiers chez leurs victimes pour récupérer de grosses sommes d’argent liquide. Ces victimes ont souvent été convaincues pendant des mois d’investir via des plateformes apparemment fiables. Cette nouvelle méthode complique la tâche des banques et des services d’enquête pour arrêter la fraude à temps.

La fraude aux cryptos prend de nouvelles formes

D’après le FBI, l’escroquerie commence généralement par les réseaux sociaux, des SMS, des applications de rencontre ou des sites de réseaux professionnels. Les escrocs prennent le temps de tisser des liens de confiance avec leur cible. Ce n’est qu’ensuite qu’ils proposent un investissement soi-disant lucratif dans les cryptomonnaies.

Les victimes sont ensuite dirigées vers des plateformes de trading à l’apparence professionnelle. Sur ces sites, les investissements semblent fructueux. Des relevés de comptes falsifiés et des gains fictifs sont utilisés pour convaincre les investisseurs de verser des montants de plus en plus importants.

Le problème surgit souvent lorsque les victimes veulent investir davantage ou retirer leurs gains. Les banques peuvent détecter et bloquer des transactions suspectes, risquant ainsi de mettre la fraude au jour.

Le FBI constate l’envoi de coursiers pour récupérer de l’argent liquide

Pour contourner ces contrôles, les criminels utilisent de plus en plus des coursiers, selon le FBI. Les victimes reçoivent pour consigne de retirer de grosses sommes en liquide à leur banque. Un coursier se rend ensuite à leur domicile pour récupérer l’argent en personne.

Ces personnes se font passer pour des employés de la plateforme d’investissement, utilisant parfois des mots de passe ou des codes de vérification convenus à l’avance pour instaurer la confiance.

Une fois l’argent récupéré, il disparaît dans des réseaux criminels, ce qui complique considérablement le suivi des flux financiers et la récupération des sommes volées par les services d’enquête.

Le FBI souligne que les entreprises légitimes de cryptomonnaies ne demandent presque jamais d’envoyer de l’argent liquide par coursier. Selon les autorités, toute personne recevant une telle demande devrait immédiatement contacter la police.

La fraude cryptographique coûte des milliards de dollars aux victimes

De nombreuses victimes paient à plusieurs reprises avant de se rendre compte qu’il s’agit d’une escroquerie. Les fraudeurs inventent toutes sortes de raisons pour lesquelles plus d’argent serait nécessaire, comme le paiement de taxes, la résolution de problèmes techniques ou la nécessité de contrôles supplémentaires avant que les gains puissent être libérés.

Ce problème croissant est illustré par les chiffres du FBI. Dans le cadre du programme Operation Level Up, plus de 8 100 victimes potentielles de fraude à l’investissement ont été identifiées fin 2025. Fait marquant, 77 % d’entre elles ne savaient pas encore qu’elles étaient victimes d’une escroquerie lorsque le FBI les a contactées.

D’après les autorités, ce programme a permis d’éviter plus de 511 millions de dollars de dommages financiers supplémentaires.

Les données de l’entreprise d’analyse de blockchain Chainalysis montrent également l’ampleur du problème. Le cabinet estime que les escroqueries et fraudes aux cryptomonnaies auront rapporté aux criminels au moins 17 milliards de dollars en 2025.

Cette nouvelle alerte souligne que la fraude à l’investissement reste l’un des plus grands risques dans le secteur des cryptomonnaies. Le FBI appelle notamment à la vigilance les investisseurs approchés via les réseaux sociaux ou des canaux en ligne inconnus, lorsqu’il est demandé de transférer de l’argent en dehors des circuits bancaires traditionnels.