L’Irlande durcit à son tour l’étau sur les acteurs crypto

L’Irlande va renforcer le contrôle des transactions en cryptomonnaies dans le cadre de sa lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les autorités ne se concentrent pas seulement sur les plateformes d’échange, mais aussi sur les portefeuilles privés et les transactions réalisées via des prestataires étrangers.

Ces mesures s’inscrivent dans une nouvelle stratégie nationale de lutte contre la criminalité financière. Une grande partie du dispositif a déjà été mise en œuvre, tandis que des règles supplémentaires pour le secteur crypto sont en préparation à l’horizon 2027.

Pour les entreprises du secteur, cela signifie qu’elles devront mieux vérifier avec qui elles traitent et d’où proviennent les flux financiers. Les transactions suspectes devront également être détectées plus rapidement.

L’Irlande renforce sa surveillance des transactions crypto

Le gouvernement irlandais veut mieux comprendre la manière dont l’argent et les cryptoactifs circulent dans le système financier. Les prestataires de services crypto devront donc accorder davantage d’attention à l’origine et à la destination des fonds, et signaler plus tôt les activités suspectes.

Cette approche s’inscrit dans le cadre des règles existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Ces règles visent à empêcher l’utilisation des services financiers pour blanchir des fonds d’origine illicite ou financer le terrorisme.

Une attention particulière sera portée aux portefeuilles privés. Il s’agit de portefeuilles dans lesquels les utilisateurs conservent eux-mêmes leurs cryptomonnaies, sans qu’une plateforme ou un autre intermédiaire centralisé ne garde les actifs pour leur compte.

Les transactions impliquant des entreprises crypto étrangères seront également davantage surveillées. L’Irlande veut éviter que les flux financiers internationaux ne soient utilisés pour contourner la supervision nationale.

Selon les autorités, une grande partie des mesures prévues par la nouvelle stratégie a déjà été mise en œuvre. D’autres volets sont encore en cours d’élaboration.

MiCA au cœur du durcissement réglementaire

Le règlement européen sur les cryptoactifs MiCA constitue un élément central de l’approche irlandaise. Il impose des exigences aux entreprises proposant des services crypto et vise à harmoniser davantage les règles au sein de l’Union européenne.

L’Irlande travaille également à une législation complémentaire contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Selon le ministère des Finances, ce processus est désormais à un stade avancé.

Les autorités ne se limitent pas aux plateformes d’échange et aux autres prestataires d’actifs numériques. Le secteur des jeux d’argent fait lui aussi l’objet d’une attention particulière. L’Irlande veut définir des normes encadrant l’acceptation, dans ce secteur, de revenus issus d’activités liées aux cryptomonnaies.

L’objectif est surtout d’empêcher que des fonds soient transférés via plusieurs entreprises et pays afin d’échapper aux contrôles.

De nouvelles règles crypto attendues d’ici 2027

Ce durcissement intervient après une nouvelle évaluation des risques au sein du secteur crypto irlandais. C’était la première fois en sept ans que l’Irlande procédait à une analyse approfondie de ces risques.

Les autorités ont notamment examiné la manière dont les actifs numériques peuvent être détournés à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Des normes supplémentaires pour le secteur devraient être introduites au second semestre 2027.

L’Irlande s’inscrit ainsi dans une tendance plus large au sein de l’UE, où la surveillance des entreprises crypto est progressivement harmonisée.

Pour les entreprises proposant des services crypto en Irlande, les contrôles vont donc s’étendre étape par étape. Le client lui-même sera davantage examiné, mais les entreprises devront aussi mieux connaître l’origine des fonds et des cryptoactifs, leur destination et les parties impliquées dans une transaction.