L’Inde renforce la surveillance des plateformes de cryptomonnaies face aux fraudes et au financement du terrorisme

L’Inde a renforcé sa surveillance des cryptomonnaies. Selon un nouveau rapport de la Financial Intelligence Unit (FIU), les monnaies numériques sont de plus en plus utilisées pour des activités criminelles graves. Au cours de l’exercice fiscal 2024–2025, l’organisme de surveillance a enregistré un total de 49 plateformes d’échange de cryptomonnaies, dont la majorité est basée en Inde.

Grâce à cet enregistrement, ces plateformes sont officiellement soumises à la législation indienne contre le blanchiment d’argent. Cela doit empêcher l’utilisation des cryptomonnaies pour le blanchiment, la fraude et le financement du terrorisme.

Les cryptomonnaies de plus en plus liées à la criminalité

Selon la FIU, les cryptomonnaies ne sont plus seulement un outil d’investissement. Une analyse des transactions suspectes révèle que les monnaies numériques ont été utilisées pour des escroqueries, des fraudes, des jeux d’argent illégaux et des transactions hawala, qui permettent de transférer de l’argent en dehors des circuits bancaires traditionnels.

Certaines transactions ont également été associées à des crimes graves, notamment la pornographie infantile, le financement du terrorisme, les services illégaux sur le dark web et le blanchiment d’argent criminel. L’organisme de surveillance évoque une exploitation croissante des cryptomonnaies pour des crimes graves.

L’Inde opte pour un régulateur central unique

Contrairement à de nombreux autres pays, l’Inde a choisi une seule entité centrale pour superviser les plateformes d’échange de cryptomonnaies. La FIU, qui relève du ministère des Finances, est responsable de l’enregistrement et du contrôle des fournisseurs de services d’actifs numériques, tels que les plateformes d’échange.

Depuis 2023, ces plateformes sont soumises à la loi sur la prévention du blanchiment d’argent. Cela signifie qu’elles sont tenues de signaler les transactions suspectes et de collaborer activement avec les autorités de surveillance et d’enquête.

Obligations strictes pour les plateformes crypto

Les règles pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies ont été renforcées. Les plateformes doivent identifier qui se cache derrière les portefeuilles numériques, suivre les transactions entre différents types de portefeuilles et surveiller de près les projets cryptographiques qui lèvent des fonds via des tokens. Des audits internes, des évaluations des risques et des contrôles client renforcés sont également obligatoires.

Les plateformes qui ne respectent pas les règles s’exposent à des sanctions sévères. Au cours du dernier exercice fiscal, la FIU a infligé des amendes d’une valeur de 28 crores de roupies aux plateformes en infraction avec la législation.

Marché crypto en expansion, mais avec des risques clairs

Selon le rapport, le marché des cryptomonnaies en Inde a connu une croissance rapide ces dernières années. Les actifs numériques attirent beaucoup d’attention en raison de leur potentiel à révolutionner le secteur financier et à offrir de nouvelles opportunités d’investissement.

En même temps, la FIU met en garde contre les risques. En raison de leur nature internationale, de la rapidité des transactions et de la visibilité limitée des flux financiers, les cryptomonnaies sont attrayantes pour les abus. Pour limiter ces risques, l’Inde a mis en place, en plus d’une surveillance stricte, des mesures fiscales telles qu’une taxe sur les gains issus du commerce de cryptomonnaies et une retenue à la source sur les transactions.

Avec cette combinaison de réglementation et de surveillance, l’Inde entend favoriser l’innovation sans compromettre la sécurité du système financier.