L’Inde menace de bloquer les plateformes crypto étrangères pour non-respect des règles antiblanchiment

L’unité indienne du renseignement financier (FIU-IND) a averti 25 plateformes d’échange de crypto-actifs étrangères qu’elles risquent de perdre l’accès au marché si elles ne s’enregistrent pas au titre de la législation locale de lutte contre le blanchiment d’argent. Cette décision marque une nouvelle étape dans le tour de vis contre les plateformes crypto non régulées par les autorités indiennes et pourrait avoir des répercussions majeures sur le marché mondial des cryptomonnaies.

Parmi les plateformes visées figurent des noms bien connus comme CoinEx, BingX, PrimeXBT, Huione, Paxful, CEX.IO, BitMex, Bitrue et CoinCola. D’après le ministère indien des Finances, leurs sites web et applications mobiles pourraient bientôt être rendus inaccessibles aux utilisateurs indiens si elles ne se mettent pas en conformité.

Les plateformes crypto étrangères doivent s’enregistrer auprès de la FIU-IND

L’avertissement se réfère à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d’argent (Prevention of Money Laundering Act, PMLA), qui impose aux fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels (Virtual Digital Asset Service Providers, ou VDA SP) de s’enregistrer auprès de la FIU-IND. Cela s’applique également aux plateformes étrangères sans bureau physique en Inde dès lors qu’elles proposent des services à des clients indiens.

L’enregistrement auprès de la FIU-IND s’accompagne d’obligations claires. Les entreprises crypto doivent signaler les transactions suspectes, conserver avec précision les données de transaction et les partager avec les autorités sur demande. L’Inde entend ainsi prévenir le blanchiment, la fraude et le financement d’activités illicites via les cryptos.

L’Inde renforce la surveillance du secteur crypto

À ce jour, environ 50 entreprises crypto se sont déjà enregistrées auprès de la FIU-IND. Les avertissements actuels constituent toutefois une deuxième vague d’actions coercitives, après une opération similaire menée il y a près de deux ans contre, entre autres, Binance, KuCoin, OKX et Bybit.

L’insistance des autorités indiennes montre leur volonté de ramener les activités financières numériques dans un cadre juridique strict. Alors que la réglementation formelle des cryptomonnaies est encore en cours d’élaboration, elles soulignent que le respect des lois existantes est d’ores et déjà obligatoire pour toute plateforme souhaitant continuer d’opérer en Inde.

Avertissement : les cryptos et les NFT restent risqués pour les investisseurs

Le ministère des Finances a également alerté sur les risques élevés liés aux cryptomonnaies et aux NFT, qui n’offrent aucune protection juridique aux investisseurs en cas de perte ou de fraude. Pour le gouvernement, le respect des règles de lutte contre le blanchiment n’est donc pas seulement une obligation légale, mais aussi un levier essentiel pour protéger les consommateurs et garantir l’intégrité du marché.

Avec ce durcissement de l’application des règles, l’Inde veut rendre le marché crypto plus sûr et plus transparent. Les plateformes étrangères qui ne s’enregistrent pas s’exposent à un blocage total de leurs services dans l’un des marchés crypto à la croissance la plus rapide au monde. Pour les entreprises soucieuses de préserver leur position, la conformité n’est donc plus une option, mais une nécessité absolue.