La Nouvelle-Zélande interdit les distributeurs de crypto : coup dur pour le blanchiment ?

La Nouvelle-Zélande impose des mesures strictes contre l’abus financier. Le gouvernement interdit l’utilisation des crypto-ATM et impose une limite de 5000 dollars pour les transferts internationaux d’argent liquide. Les nouvelles règles font partie d’une réforme plus large de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les crypto-ATM’s populaires parmi les criminels et les utilisateurs anonymes

Cette mesure doit rendre plus difficile pour les criminels de convertir de l’argent liquide en cryptomonnaies, et ainsi envoyer de l’argent anonymement à l’étranger. Mais quelle est réellement l’efficacité de telles interdictions dans la lutte contre la criminalité financière internationale?

Les règles ont été annoncées aujourd’hui par la ministre adjointe de la Justice néo-zélandaise Nicole McKee. Elle décrit le paquet comme une approche ciblée des endroits où les flux d’argent disparaissent dans la criminalité. « Nous rendons plus difficile pour les criminels de convertir du cash en actifs tels que les cryptos, en interdisant les crypto-ATM, » a déclaré McKee.

Selon Coin ATM Radar, il y avait plus de 220 crypto-ATM en Nouvelle-Zélande. Ces automates permettent d’acheter rapidement des cryptos avec de l’argent liquide, ce qui est populaire parmi les utilisateurs qui veulent effacer leurs traces. Les criminels utiliseraient ces machines pour des paiements de drogues ou des montages de fraude.

En plus de l’interdiction des crypto-ATM, il y aura également une limite sur les transactions internationales en espèces, cette limite sera fixée à 5000 dollars par transaction.

L’Australie et les États-Unis suivent avec des mesures similaires

L’unité de renseignement financier obtiendra également plus de pouvoirs. Ainsi, les banques et autres institutions financières pourront être obligées de partager systématiquement des informations sur les personnes qui ont été déclarées suspectes.

Deux projets de loi concernant les nouvelles règles sont déjà au parlement. On s’attend à ce qu’ils soient adoptés avant la fin de l’année. Les réformes font suite aux recommandations d’un rapport d’avril sur le crime organisé, où les crypto-ATM sont explicitement mentionnés comme un point vulnérable de l’infrastructure financière.

La Nouvelle-Zélande n’est pas le seul pays à agir. L’Australie a imposé le mois dernier des règles plus strictes pour les crypto-ATM, y compris une limite sur les transactions. Aux États-Unis également, des voix s’élèvent pour interdire complètement les crypto-ATM.

La question demeure de savoir si le déplacement des activités crypto vers des canaux moins visibles devient un effet secondaire indésirable de l’interdiction. Mais selon la Nouvelle-Zélande, c’est le bon pas dans la lutte contre le blanchiment d’argent.