BlackRock tokenise 311 milliards de dollars de fonds européens

BlackRock poursuit le déploiement de sa stratégie blockchain. Le premier gestionnaire d’actifs mondial lance en Europe des versions tokenisées de plusieurs de ses fonds monétaires. Les investisseurs pourront ainsi transférer numériquement leurs parts de fonds 24 heures sur 24 via la technologie blockchain.

Cette initiative illustre l’essor rapide de la tokenisation dans la finance traditionnelle. Banques et grands gestionnaires d’actifs sont de plus en plus nombreux à recourir à la blockchain pour rendre les produits financiers existants plus faciles et plus efficaces à négocier.

Des versions numériques de fonds monétaires

BlackRock met sur le marché des versions numériques de plusieurs fonds monétaires issus de sa gamme BlackRock Institutional Cash Series. Ces fonds gèrent ensemble environ 311 milliards de dollars d’actifs. Les parts de fonds tokenisées seront proposées en euros, en livres sterling et en dollars américains.

Chaque token représente une part du fonds monétaire sous-jacent. Les investisseurs peuvent transférer ces tokens 24 heures sur 24 directement entre portefeuilles numériques approuvés, sans dépendre des horaires d’ouverture des marchés financiers traditionnels.

Pour l’émission, BlackRock s’appuie sur Kinexys, la plateforme blockchain de JPMorgan. La banque américaine restera par ailleurs chargée du traitement administratif des fonds.

La tokenisation gagne du terrain à Wall Street

Avec cette initiative, BlackRock poursuit sa stratégie autour de la tokenisation. Celle-ci consiste à émettre sur une blockchain, sous forme de tokens numériques, des produits financiers traditionnels comme des fonds monétaires, des obligations ou des actions. Elle permet d’accélérer et d’optimiser les transactions, tout en rendant possible le transfert d’actifs 24 heures sur 24.

L’intérêt pour cette technologie progresse rapidement. Selon la société d’analyse rwa.xyz, la valeur totale des actifs tokenisés atteint désormais environ 37 milliards de dollars.

BlackRock fait partie des acteurs les plus avancés dans ce domaine. En 2024, le gestionnaire d’actifs avait déjà lancé BUIDL, un fonds monétaire tokenisé qui représente aujourd’hui environ 2,7 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

Son PDG, Larry Fink, défend lui aussi depuis plusieurs années le potentiel de la tokenisation. Selon BlackRock, la demande augmente de la part des entreprises, des gestionnaires d’actifs et des fournisseurs de portefeuilles numériques, qui souhaitent recourir plus largement à la blockchain pour des produits financiers traditionnels.