Un mégacontrat pour Chainlink : un acteur majeur de Wall Street embarque

Le projet crypto Chainlink (LINK) ajoute un nouveau poids lourd à sa liste de collaborations. La DTCC, acteur clé du marché américain des titres, choisit ce projet crypto comme moteur pour une nouvelle plateforme blockchain qui doit permettre le mouvement des garanties 24/7.

La DTCC mise sur Chainlink

La Depository Trust & Clearing Corporation, la plus grande infrastructure post-marché du monde, a annoncé hier cette collaboration. La plateforme, nommée Collateral AppChain, fonctionne sur une blockchain dédiée.

Chainlink fournit les données et assure la coordination entre tous les systèmes. Concrètement, cela concerne la fixation des prix, l’évaluation, la gestion des marges, l’optimisation des garanties et le règlement.

Chainlink agit comme un pont entre les blockchains et le monde extérieur. Le réseau d’oracles collecte des données comme les cours et les informations API via des dizaines de fournisseurs indépendants qui se contrôlent mutuellement. Ce n’est que lorsqu’ils sont d’accord que l’information est inscrite sur la blockchain.

La DTCC est le moteur invisible de Wall Street. Dès qu’un investisseur achète une action, cette chambre de compensation s’assure en coulisse que l’argent et les actions vont aux parties concernées. L’an dernier, 4,7 quadrillions de dollars de transactions de titres y ont transité, et le groupe conserve 114 billions de dollars en actifs liquides.

« En utilisant la tokenisation et la technologie des registres distribués pour moderniser la mobilité des garanties, notre objectif est de permettre une gestion des garanties 24/7, presque en temps réel, sur les marchés mondiaux et les blockchains », a déclaré Nadine Chakar, responsable des actifs numériques chez DTCC.

Une étude de Nasdaq montre que 52 % des institutions financières s’attendent à travailler avec des garanties tokenisées d’ici fin 2026. Cette même étude révèle que 70 % des banques continuent de lutter quotidiennement avec des processus de règlement manuels.

L’application de garantie s’ajoute par ailleurs à un autre projet majeur de la DTCC. La semaine dernière, la chambre de compensation a annoncé le lancement de sa propre plateforme de tokenisation, permettant aux entreprises d’émettre des versions numériques d’actions du Russell 1000, de grands ETF et d’obligations d’État américaines.

Des géants se rallient à Chainlink

Chainlink est le plus grand réseau d’oracles au monde et existe depuis 2017. Au fil des ans, le projet de Sergey Nazarov a su bâtir une liste impressionnante de partenaires.

Le plus grand partenaire est SWIFT, le système mondial d’interconnexion bancaire reliant plus de 11 000 institutions financières. Depuis novembre dernier, cette liaison est active. Pour un projet plus large d’automatisation des actions d’entreprise comme les dividendes, les scissions d’actions et les fusions, Euroclear, UBS, BNY Mellon, BNP Paribas, Citi et Wellington Management sont également impliqués.

D’autres géants ont également rejoint Chainlink. Mastercard a connecté son réseau au projet d’oracle, permettant à plus de trois milliards de détenteurs de cartes d’acheter directement des cryptomonnaies. UBS a réalisé, grâce à une norme de Chainlink, la première transaction de fonds entièrement tokenisée au monde.

Même les gouvernements s’y intéressent : le ministère américain du Commerce met en ligne des données macroéconomiques, et la banque centrale du Brésil utilise Chainlink pour le financement du commerce transfrontalier avec Hong Kong.

Dans le monde de la cryptomonnaie, Coinbase a opté pour le CCIP de Chainlink comme passerelle pour sept milliards de dollars d’actifs enveloppés, tandis que les poids lourds de la DeFi, Aave et Lido, ont également fait le pas. Selon Chainlink, plus de 27 trillions de dollars de transactions ont déjà transité par le réseau.