SWIFT transige des obligations via blockchain et stablecoin : une avancée majeure

Le secteur bancaire traditionnel et la technologie blockchain semblent enfin véritablement fusionner. Le réseau de paiement SWIFT et la banque française Société Générale ont réussi à réaliser une transaction obligataire via blockchain, avec l’aide d’un stablecoin en euros. Une avancée qui montre à quelle vitesse le monde financier se digitalise.

Obligations tokenisées via SWIFT et blockchain

SWIFT, en collaboration avec BNP Paribas, Intesa Sanpaolo et SG-Forge, la branche numérique de Société Générale, a mené à bien un essai pour le règlement d’obligations tokenisées. Le réseau l’a annoncé dans un billet de blog.

Ce qui rend ce test particulier, c’est que toutes les étapes, de l’émission au paiement des intérêts en passant par le remboursement, ont été effectuées au sein d’une seule infrastructure. Non seulement sur la blockchain, mais aussi via les réseaux bancaires existants.

Le fait qu’une entité comme SWIFT s’intéresse à la blockchain constitue une légitimation importante pour la technologie. SWIFT est un réseau mondial de messagerie financière qui connecte plus de 11 000 banques et institutions dans plus de 200 pays. Chaque jour, le réseau traite des transactions d’une valeur de milliers de milliards de dollars.

SWIFT prouve que la blockchain est scalable

Selon Thomas Dugauquier, responsable des actifs tokenisés chez SWIFT, l’essai démontre que la collaboration et l’interopérabilité déterminent l’avenir des marchés de capitaux.

« En prouvant que SWIFT peut coordonner des transactions tokenisées sur plusieurs plateformes, nous aidons nos membres à adopter les actifs numériques à grande échelle et en toute confiance », explique Dugauquier.

EURCV : un pont entre blockchain et banques

Lors de l’essai, l’EURCV a été utilisé, un stablecoin adossé à l’euro et conforme aux règles européennes MiCA. Avec cet euro numérique, les obligations ont pu être entièrement émises, traitées et remboursées via la blockchain. Les paiements ont été effectués en euros classiques ou en d’autres stablecoins.

L’EURCV, émis par SG-Forge, a servi de pont entre la blockchain et le système bancaire traditionnel. Les banques peuvent ainsi exploiter la blockchain sans avoir à modifier leur infrastructure existante.

SWIFT développe également une plateforme blockchain avec Ethereum

SWIFT explore depuis longtemps les possibilités de la blockchain. En septembre, il a été annoncé qu’il travaille sur sa propre plateforme blockchain pour les paiements internationaux 24/7. Le projet est développé en collaboration avec Consensys, connu pour ses diverses applications sur Ethereum (ETH).

L’objectif est de rendre les paiements transfrontaliers plus rapides, moins coûteux et plus efficaces, sans perdre la fiabilité du système actuel. Le prototype est testé avec plus de trente grandes banques, dont HSBC, Banco Santander et BNP Paribas.

Chainlink (LINK) participe également au projet. Leur infrastructure permet de connecter les banques à des blockchains publiques et privées, sans qu’il soit nécessaire de modifier les systèmes existants.