Les derniers cofondateurs de Celsius concluent un accord avec la FTC pour 6,5 millions de dollars

La Federal Trade Commission (FTC) américaine a également pris des mesures contre les deux derniers cofondateurs de Celsius, la plateforme de prêts en cryptomonnaies en faillite.

Daniel Leon et Nuke Goldstein verseront ensemble 6,5 millions de dollars et se voient imposer de strictes restrictions pour leurs futures activités dans le secteur financier. Le régulateur a ainsi conclu des accords transactionnels avec les trois fondateurs de Celsius, après un accord déjà conclu avec l’ancien dirigeant Alex Mashinsky.

La FTC inflige de lourdes sanctions financières aux dirigeants de Celsius

L’ancien directeur de la stratégie, Daniel Leon, versera 4,1 millions de dollars. Un tribunal fédéral a par ailleurs prononcé à son encontre un jugement civil de 4,72 milliards de dollars. Ce montant restera en grande partie suspendu tant que Leon respectera l’ensemble des conditions de l’accord et fera preuve d’une transparence totale sur sa situation financière.

L’ancien directeur de la technologie, Nuke Goldstein, versera 2,4 millions de dollars.

Outre ces sanctions financières, les deux anciens dirigeants ne pourront plus exercer que de manière très limitée sur le marché des produits financiers. Daniel Leon ne pourra plus proposer ni promouvoir de services permettant aux consommateurs de déposer, d’échanger, d’investir ou de retirer des actifs numériques. Nuke Goldstein est soumis à une interdiction similaire concernant les produits permettant aux investisseurs particuliers d’acheter, de vendre ou de négocier des actifs numériques.

Ils ne pourront pas non plus tenir de propos trompeurs sur des produits ou services financiers. Il leur est également interdit d’obtenir, au moyen de déclarations frauduleuses, l’accès aux données financières de clients. Daniel Leon ne pourra en outre plus partager de données personnelles de clients sans leur consentement explicite.

FTC : Celsius a trompé ses clients sur la sécurité de la plateforme

La FTC avait engagé une procédure contre Celsius et ses trois cofondateurs en juillet 2023. Selon le régulateur, la plateforme se présentait comme une alternative sûre à une banque traditionnelle, tout en donnant à ses clients une image erronée de la santé financière de l’entreprise.

Celsius affirmait notamment que les clients pouvaient retirer leurs fonds à tout moment et qu’une police d’assurance de 750 millions de dollars protégeait leurs avoirs. L’entreprise assurait également disposer de réserves suffisantes et ne pas accorder de prêts non garantis.

Selon la FTC, cette présentation était inexacte. En avril 2022, Celsius aurait déjà eu environ 1,2 milliard de dollars de prêts non garantis en cours. La police d’assurance de 750 millions de dollars mise en avant n’aurait par ailleurs jamais existé.

Malgré une situation financière qui se détériorait rapidement, les dirigeants ont continué à rassurer les clients. En juin 2022, Celsius a gelé l’ensemble des retraits. Un mois plus tard, l’entreprise s’est placée sous la protection de la loi sur les faillites.

Alex Mashinsky avait déjà été condamné à de la prison

Ces nouveaux accords font suite à celui conclu précédemment entre la FTC et l’ancien PDG Alex Mashinsky. Celui-ci a accepté de verser 10 millions de dollars et s’est vu interdire définitivement de proposer ou de promouvoir des produits ou services liés aux actifs numériques.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) lui a également imposé une interdiction permanente de négocier, l’empêchant d’intervenir sur les marchés placés sous la supervision de ce régulateur.

Son dossier pénal était distinct des procédures civiles. En mai 2025, Mashinsky a été condamné à douze ans de prison après avoir plaidé coupable de fraude sur matières premières et de fraude sur valeurs mobilières. Il a également dû restituer plus de 48 millions de dollars.

La procédure de faillite de Celsius se poursuit

À son apogée, Celsius gérait environ 25 milliards de dollars d’avoirs de clients. Lorsque la plateforme a suspendu tous les retraits en juin 2022, environ 4,7 milliards de dollars appartenant à des centaines de milliers de clients étaient bloqués, selon le ministère américain de la Justice.

La liquidation de la faillite se poursuit parallèlement. En août 2025, Celsius a lancé un troisième versement aux créanciers, d’un montant d’environ 220,6 millions de dollars. À cette date, près de 65 % de l’ensemble des créances validées avaient été remboursées.

Avec ces nouveaux accords, la FTC a clos les procédures civiles visant les trois cofondateurs. La procédure de faillite ainsi que d’autres procédures pénales et civiles se poursuivent toutefois pour l’heure.