La Corée du Sud serre la vis : chaque transaction crypto bientôt strictement contrôlée

Le gouvernement sud-coréen annonce des mesures drastiques contre le blanchiment via les monnaies numériques. Même les plus petites transactions en crypto vont bientôt faire l’objet d’un contrôle strict.

Chaque paiement devra être entièrement traçable

À l’occasion de l’Anti-Money Laundering Day, Lee Eun-woon, président de la Financial Services Commission (FSC), a annoncé que les plateformes de crypto devront, pour chaque transaction – quel qu’en soit le montant – enregistrer l’identité de l’expéditeur comme du destinataire.

Jusqu’à présent, l’obligation de contrôle ne s’appliquait qu’à partir de 1 million de wons (environ 680 dollars). Mais les criminels contournaient facilement cette règle en fractionnant les montants, une pratique connue sous le nom de « smurfing ». Les autorités veulent désormais combler cette brèche et rendre tous les flux financiers illégaux entièrement visibles.

Interdiction des plateformes crypto étrangères non réglementées

Le durcissement des règles vise le blanchiment, la fraude fiscale, le trafic de drogues et les paiements transfrontaliers incontrôlés. Selon la FSC, les criminels ont de plus en plus recours aux monnaies numériques pour déplacer des fonds à l’abri des regards. Le gouvernement veut donc également écarter les plateformes crypto étrangères qui ne sont soumises qu’à peu ou pas de supervision – précisément celles vers lesquelles se tournent les délinquants.

Réglementation renforcée pour les entreprises crypto

Les exigences imposées aux acteurs du secteur crypto vont également se durcir. Les nouveaux prestataires devront bientôt prouver qu’ils sont financièrement sains, qu’ils disposent de capitaux suffisants et qu’ils sont en mesure de protéger correctement les avoirs de leurs clients. Seuls les acteurs remplissant ces conditions seront encore autorisés à opérer sur le marché sud-coréen.

L’entrée en vigueur de la loi est attendue pour le premier semestre 2026. Le texte devra ensuite être approuvé par le Parlement.

Chasse aux wallets cachés et aux fraudeurs fiscaux

Entre-temps, l’administration fiscale intensifie sa surveillance des investisseurs en crypto. Lors d’une nouvelle série de perquisitions, elle saisit notamment des disques durs et des cold wallets. Grâce à de nouveaux outils d’analyse, il est devenu plus facile de retracer les transactions sur la blockchain et de débusquer les avoirs en crypto dissimulés.

Coopération internationale dans la lutte contre le blanchiment

La Corée du Sud cherche également à s’intégrer plus étroitement aux efforts internationaux contre la criminalité financière. Aux côtés notamment de la Financial Action Task Force (FATF), le pays veut mieux suivre et bloquer les flux financiers transfrontaliers.